شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
هنتعرف في مقالنا انهارده على
شرح الدوال المالية في Excel PDF
برنامج حساب الاقساط الشهرية مجانا
شرح دالة PMT
حاسبة القروض Excel
حساب نسبة الفائدة
البرنامج الشامل لحساب الاقساط الشهرية ومتابعة تسديدها
جدول أقساط تسديد الديون
PMT معنى اختصار
شرح دالة NPV
شرح دالة RATE
شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
تعريف دالة الـPMT في الإكسيل
تعد دالة الـPMT إحدى الدوال المالية المستخدمة في برنامج الإكسيل، حيث يتم استخدام هذه الدالة لحساب قيمة الدفعة لقرض ما بالاعتماد على معدل الفائدة الثابت وعدد الفترات وإجمالي مبلغ القرض، فعلى سبيل المثال يمكن استخدام هذه الدالة عند التقديم لقرض سيارة لمدة عامين بمعدل فائدة سنوي يبلغ 7٪ وإجمالي قيمة القرض البالغة 30،000 دولار أمريكي، فعند استخدام دالة الـPMT يمكن معرفة قيمة الدفعات الشهرية لهذا القرض، كما يمكن استخدام هذه الدالة لحساب قيمة دفعة القرض لفترات مختلفة مثل الفترات الأسبوعية أو الشهرية أو الفصلية أو السنوية، ولقد تم تطوير دالة الـPMT في إصدار إكسيل لعام 2007، ومن ثم تم إدخالها في الإصدارات اللاحقة.
كيفية استخدام دالة الـPMT في الإكسيل
تتطلب صيغة دالة الـPMT ثلاث مدخلات إجبارية واثنين اختياريين، إذ يتم البدء بإنشاء صيغة دالة الـPMT من خلال تحديد الخلية المراد ظهور الناتج فيها، ومن ثم إدخال إشارة المساواة تتبعها كلمة PMT، ثم فتح قوسين وإدخال المدخلات المطلوبة وهي؛ معدل الفائدة لكل فترة "Rate"، عدد الفترات التي يتم من خلالها دفع القرض "nper"، والقيمة الحالية للقرض "pv"، ويلي ذلك إدراج المدخلين الاختياريين، حيث يمثل المدخل الاختياري الأول القيمة المستقبلية للقرض بعد الدفعة الأخيرة "fv"، بينما يمثل المدخل الاختياري الثاني موعد الدفع في بداية الفترة أو نهايتها "type"، ويتم كتابة الصيغة العامة لدالة الـPMT على النحو الآتي:
PMT( rate, nper, pv, [fv], [type] )=
حيث إنّ: في حال لم يتم إدخال أي قيمة مكان القيمة المستقبلية للقرض بعد الدفعة الأخيرة "fv" فسيتم تعيين القيمة الافتراضية صفر لها. موعد الدفع في بداية الفترة أو نهايتها "type" يتم تحديده من خلال الأعداد الحقيقية 0 أو 1، حيث تمثل القيمة 0 بأن الدفع يكون في نهاية الفترة، بينما تمثل القيمة 1 أن موعد الدفع يكون في بداية الفترة. في حال لم يتم إدخال أي قيمة مكان موعد الدفع "type" فسيتم تعيين القيمة الافتراضية صفر لها.
أمثلة عملية على استخدام دالة الـPMT في الإكسيل
هنالك بعض الأخطاء الشائع حدوثها عند استخدام دالة الـPMT، ومن أبرز هذه الأخطاء؛ الخطأ "#NUM!" حيث يحدث هذا الخطأ في حال كانت قيمة معدل الفائدة لكل فترة أكبر أو تساوي 1-، أو في حال كان عدد الفترات التي يتم خلالها دفع القرض يساوي صفر، بينما يحدث الخطأ "#VALUE!" في حال كانت أي من البيانات المدخلة غير رقميّة، ويجب التنويه إلى تمثيل الإشارة السالبة للمدفوعات في ناتج هذه الدالة [٢]، وفي ما يأتي بعض الأمثلة العملية على استخدام دالة الـPMT:
في حال كان معدل الفائدة لكل فترة يساوي 7.5% لمدة 12 شهرًا، وكان عدد الفترات التي يتم خلالها دفع القرض مرتين في الشهر الواحد 12*2، وكانت القيمة الحالية للقرض تساوي 5000، والقيمة المستقبلية للقرض بعد الدفعة الأخيرة تساوي صفر، فيمكن استخدام الصيغة الآتية لحساب قيمة دفعة القرض التي تتم في بداية كل فترة، بحيث سيظهر العدد العشري "223.60-"
PMT(7.5%/12, 2*12, 5000, 0, 1)=
في حال كان معدل الفائدة لكل فترة يساوي 6% لمدة 52 أسبوعًا، وكان عدد الفترات التي يتم خلالها دفع القرض 4 مرات في الأسبوع الواحد 52*4، وكانت القيمة الحالية للقرض تساوي 8000، والقيمة المستقبلية للقرض بعد الدفعة الأخيرة تساوي صفر، فيمكن استخدام الصيغة الآتية لحساب قيمة دفعة القرض التي تتم في نهاية كل فترة، بحيث سيظهر الناتج "43.28-"
PMT(6%/52, 4*52, 8000, 0, 0)=
في حال كان معدل الفائدة لكل فترة يساوي 5.25% في السنة الواحدة، وكان عدد الفترات التي يتم خلالها دفع القرض يساوي 10 مرات في السنة، وكانت القيمة الحالية للقرض تساوي 6500، والقيمة المستقبلية للقرض بعد الدفعة الأخيرة تساوي صفر فيمكن استخدام الصيغة الآتية لحساب قيمة دفعة القرض التي تتم في بداية كل فترة، بحيث سيظهر الناتج "852.03-"
PMT(5.25%/1, 10*1, 6500, 0, 0)=
شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
تعريف دالة الـNPV في الإكسيل
تعد دالة الـNPV إحدى الدوال المالية المستخدمة في برنامج الإكسيل، حيث يتم استخدام هذه الدالة لحساب القيمة الحالية الكلية "Net Present Value" لسلسلة من التدفقات النقدية التي لها معدل خصم يتم تحديده من قبل المستخدم، وعادةً ما يتم استخدام هذه الدالة في عمليات التحليل المالي، حيث تفيد في تحديد قيمة الاستثمار أو فهم الجدوى الاقتصادية من مشروع ما، ويجب أن تكون البيانات المدخلة في صيغة دالة الـNPV قيم رقمية، ففي حال تم إدخال أنواع بيانات أخرى في الصيغة فسيؤدي ذلك إلى ظهور الأخطاء، أما في حال تم استخدام المصفوفات في الصيغة فسيتم تجاهل الخلايا التي تحتوي على قيم غير رقمية.
كيفية استخدام دالة الـNPV في الإكسيل
دائمًا ما يتم إرجاع قيمة رقمية تمثل القيمة الحالية الكلية لسلسلة من التدفقات النقدية التي لها معدل خصم محدد عند استخدام صيغة دالة الـNPV، حيث يتم البدء بإنشاء صيغة دالة الـNPV من خلال تحديد الخلية المراد ظهور الناتج فيها، ومن ثم إدخال إشارة المساواة تتبعها كلمة NPV، ويلي ذلك فتح قوسين وإدخال معدل الخصم على مدى فترة واحدة "rate"، وإدخال القيمة الأولى "value1"، ثم يمكن إدخال قيمة ثانية "value2" وثالثة وهكذا، حيث تعد جميع المدخلات بعد المدخلين الأولين اختيارية، كما يمكن أن تصل القيم الاختيارية التي يتم إدخالها في صيغة الدالة إلى 254 قيمة، وتمثل القيم المدخلة بعد معدل الخصم سلسلة من المدفوعات والإيرادات المنتظمة، ويتم كتابة الصيغة العامة لدالة الـNPV على النحو الآتي:
NPV(rate,value1,[value2],...)=
أمثلة عملية على استخدام دالة الـNPV في الإكسيل
عند استخدام دالة الـNPV في إصدار إكسيل لعام 2003 لا يمكن إدخال أكثر من 29 قيمة في صيغة الدالة، ولكن في الإصدارات الأحدث تم تطوير هذه الدالة لتتقبّل ما يصل إلى 254 قيمة، ومن الجدير بالذكر بأنّ القيم المدخلة كأرقام سلبيّة يتم التعامل معها كمصروفات، بينما يتم التعامل مع الأرقام الإيجابية كإيرادات[٣]، وفي ما يأتي سيتم تقديم بعض الأمثلة العملية على استخدام دالة الـNPV:
في حال كانت النسبة المئوية 2% التي تمثل معدل الخصم مدخلة في الخلية A1، وكان نطاق الخلايا من A2 إلى A7 يحتوي على القيم {5000- ,800 ,950 ,1080 ,1220 ,1500} والتي تمثل سلسلة من المدفوعات والإيرادات المنتظمة،
فيمكن استخدام الصيغة الآتية لحساب القيمة الحالية لسلسلة القيم السابق ذكرها، بحيث سيظهر الناتج "196.88":
NPV( A1, A2:A7 )=
في حال كانت القيمة 0.1 التي تمثل معدل الخصم مدخلة في الخلية A2، وكان نطاق الخلايا من A3 إلى A6 يحتوي على القيم {10000- ,3000 ,4200 ,6800} والتي تمثل سلسلة من المدفوعات والإيرادات المنتظمة، فيمكن استخدام الصيغة الآتية لحساب القيمة الحالية لسلسلة القيم السابق ذكرها، بحيث سيظهر الناتج "1,188.44":
NPV(A2, A3, A4, A5, A6)=
شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
تعريف دالة الـRATE في الإكسيل
تُعدّ دالّة RATE إحدى أنواع الدّوال أو الاقترانات المتنوّعة في برنامج ميكروسوفت إكسيل، وتُصنّف بأنّها من الاقترانات الخاصّة بعمليّات التحليل المالي؛ حيث يهدف استخدامها إلى حساب معدّل الفائدة المفروضة على قرض مالي ما أو معدّل العائد الماديّ الضروري للوصول لمقدار أو قيمة معيّنة خاصة لفترة زمنية معيّنة لاستثمار ما، ويُمكن استخدام هذه الدّالة عن طريق كتابة الصيغة الخاصّة بها والتي تحتوي على العديد من المعاملات بالشكل الصحيح وانتظار ظهور النتيجة المطلوبة للقيم المدوّنة، وتتميّز هذه الدّالة أيضًا بأنّها من الاقترانات الخاصّة بورقة العمل في البرنامج؛ أي يُمكن كتابة صيغتها بشكلٍ مباشرٍ في الخلايا الموجودة في ورقة العمل.
كيفية استخدام دالة الـRATE في الإكسيل
تتميّز دالّة RATE بأنّها تُفيد المُستخدم في المحاسبة الماليّة؛ حيث إنّها تهدف لحساب أو لإظهار قيمة معدّل الفائدة للأقساط السنويّة، ويُمكن الحصول على هذه النتيجة عن طريق كتابة الصيغة الخاصّة بالدّالة وهي؛
([RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess=
وتُشير الكلمات السابقة في الصيغة إلى ما يأتي:
nper: عدد فترات الدفع الكليّة. pmt: قيمة الدفع لكل فترة. pv: القيمة الحالية أو القيمة الكليّة للقيمة المدفوعة من القرض. fv: الرصيد النقدي المطلوب أو القيمة المالية المُستقبلية الواجب دفعها بعد آخر دفعة، وهو معامل اختياري. type: يُمكن استخدام هذا المعامل عندما يحين موعد استحقاق الدفعات، ويُمثّل الرقم صفر نهاية الفترة وهو القيمة الافتراضية أمّا الرقم واحد فيُمثّل بداية الفترة، ويُعد هذا الخيار من المعاملات الاختيارية في الصيغة. guess: يمثّل التوقع الخاص للمعدل، وقيمته الافتراضية هي 10%، ويتميّز بأنّه من المعاملات الاختيارية في الصيغة أيضًا.
أمثلة عملية على استخدام دالة الـRATE في الإكسيل
تسمح هذه الدّالة للمُستخدم بإجراء العمليّات الماليّة الخاصّة بالقروض والفوائد وذلك عن طريق كتابة الصيغة الخاصّة بها في خلايا ورقات العمل كمعادلة أو جزء من معادلات أخرى، وفيما يأتي ذِكر لأمثلة عملية على استخدام هذه الدّالة:
حساب قيمة معدّل الفائدة المالية لفترة الدفع لقرض مالي يبلغ 5000 دولار، وتبلغ قيمة الدفعة الشهرية 250 دولار لمدة سنتين، مع العلم بأنّ جميع المبالغ تُدفع في نهاية الفترة:
([RATE(2*12, -250, 5000=
وتكون قيمة الفائدة في هذا المثال هي 1.513٪. حساب قيمة الفائدة لفترة الدفّع المخصصة لقرض مالي يبلغ 5000 دولار، إذا كانت قيمة الدفعة الشهرية هي 250 دولار لمدة سنتين، مع العلم بأنّ جميع المبالغ تُدفع في بداية الفترة:
([RATE(2*12, -250, 5000, 1=
قيمة الفائدة في هذا المثال 1.655%.
حساب قيمة معدل الفائدة لفترة الدفع لقرض مالي يبلغ 8000 دولار، إذا كانت الدفعات الإسبوعيّة 700 دولار لمدة 4 سنوات، مع العلم بأنّ جميع المبالغ تُدفع في نهاية الفترة:
([RATE(4*52, -700, 8000, 0= وتكون قيمة الفائدة في هذا المثال 8.75%.
شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
شرح دالة حساب قيمة الاقساط PMT NPV RATE في اكسل
اتعرفنا في مقالنا انهارده على
شرح الدوال المالية في Excel PDF
برنامج حساب الاقساط الشهرية مجانا
شرح دالة PMT
حاسبة القروض Excel
حساب نسبة الفائدة
البرنامج الشامل لحساب الاقساط الشهرية ومتابعة تسديدها
جدول أقساط تسديد الديون
PMT معنى اختصار
شرح دالة NPV
شرح دالة RATE
ولو عايز تحمل المكتبة الأضخم على جوجل درايف إضغط هنا